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互助黄金平台第四次曝光系列

这只在中关村(000931,诊断)互联网金融中心工作的资金猫是不透明的,资金的去向是一个谜,借款人的股权关系是嵌套的,它涉嫌非法私募业务

互联网金融专项整治不断深入推进,金融平台流失的消息时有传出,一些问题平台不断暴露。

自今年2月25日以来,《证券日报》互联网金融版发布了一系列关于共同黄金平台暴露的报道。这些系列报告中的大部分信息来自投资者的报告或从第三方组织挖掘的大数据。一些欺诈平台、问题平台和非法平台以“你举报,我举报”的严谨态度,在被举报“剥丝取茧”后,引起了投资者的关注。

最近,一些投资者收到了这样一条短信:“金猫吧新推出的每日黄金产品又开始销售了,年化收益12%,为期10天。欢迎钱猫登录官方“抢购”,其次是网站链接。打开网站,投资者非常困惑。因此,钱猫酒吧进入了本报记者的调查视线。

上周,《证券日报》的一名记者走访了前茅坝网站提供的海淀区互联网金融中心的办公室。令记者惊讶的是,公司外面的标识墙上并没有“钱猫吧”的铭牌,而是一家名为“钱运(北京)投资管理有限公司”的企业。记者随后致电该公司作为投资者,对方声称前茂吧是前运公司的子品牌,前运拥有私募基金牌照,因此投资者可以放心投资前茂吧。

钱猫吧涉嫌多项违规 年化收益12%背后有何猫腻?

据传闻,位于中关村的互联网金融中心不能随便落户,平台需要有实力的公司推荐才能在这里工作。最早有人甚至说,只有在向北京监管机构备案后才能解决。

根据第一笔网上贷款交易的大数据系统,黔贸吧于2015年6月开始招标,包括新手专属和财务管理招标(如全委托管理计划、保险天使福利计划、冯宝顺赢、项目基金等)。),并且到目前为止,它仍然正常地发出投标。从2015年6月至今,平台共借贷款655笔,总营业额10.88亿元,年均综合利率10.59%,平均贷款期限6.81个月。其主要金融产品有“懒猫计划”、“富猫计划”和“幸运猫计划”。

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本报记者调查发现,蔡瑁律师事务所主要存在一些问题,如信件不透明、资金去向不明、借款人股权关系嵌套、涉嫌非法私募等。那么,前贸吧是一个什么样的金融平台呢?背后是什么?层层嵌套的借款人权益关系之间有什么联系?

项目信息披露不透明

投资基金的目的地是一个谜

前茅吧号称是“80后互联网金融的聚集地”。该网站宣传其是“一家拥有专业风险控制系统的80后互联网金融管理公司,为投资者提供专业高效的网络金融服务,旨在使投资透明化。”简单、安全、可靠。”

从平台网站的首页来看,钱猫吧与一般的互联网金融平台没有什么不同。第一次投资者设立了新手标志,他们的“新手用户特别优惠”显示,注册后可以获得2888元的投资红包,过去年收入为7%,初始投资额为100元,投资期限为7天。除了新的标识外,网站主页上还有一个“每月上涨”的产品,号称“专为懒人理财、灵活投资、持续增长收入而设计”。投资期限为1个月-12个月,过去的年化收益为5.5%-10%,初始投资额为100元。此外,还有一个“金融猫计划”产品,声称“灵活的期限,小投资和稳定的收入”,根据不同的投资时期分为五个项目。初始投资金额为100元,年化收益为5.5%-12%。

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然而,当《证券日报》查看上述三种产品时,发现它们都没有明确披露与投资相对应的特定资产。

根据新目标项目概述,该产品投资期限为7天,资金用于投资流动性高的金融产品,如货币资金、大额银行存款和银行间债券市场。

需要注意的是,我们的记者是在5月4日登陆田甜基金网的。在网站上展示的322只货币基金中,只有4只基金在过去7天的年化收益率超过4.5%,其余低于4.5%;322只货币基金近35天的年化回报率都低于4.66%,远低于7%。最近,银行大额存款和银行间债券市场的利率都低于7%。

悦悦盛产品的项目概况显示,资金的使用是由黔茂公司根据公司的投资策略和风险控制策略进行投资的,但没有具体的投资策略和风险控制策略的描述。《蔡瑁计划》主张“对大型企业日常生产经营的债权进行投资具有低风险、高收益和强流动性的特点。”然而,在这五个项目的所有目标中,根据不同的投资时期进行划分,如日金、月利润、季度利润、666顺和年度亏损,没有对借款企业的信息进行解释。

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《证券日报》记者注意到,在前贸计划的前期目标中,仍有许多目标被命名为“全委托管理计划”,投资金额从1万元开始,投资方向为“银行存款、货币资金、债券市场、另类投资等特殊市场机会”,这显然不是大企业的主张。

不难看出,钱猫吧不是一个信息中介平台,而是参与交易的。与此同时,记者发现,该平台没有与银行存管机构连接,只是管理资金。因此,在项目信息完全不透明的情况下,投资者的实际资本流动存在很大的不确定性。有业内人士告诉记者,“当投资者无法了解其投资产品的具体构成和资金流向时,互联网金融平台容易发生挪用客户资金、虚构交易数据、虚构产品目标等违法行为,这种情况也很严重。侵犯消费者权益。”

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此外,值得注意的是,在金融猫计划中有三个目标名为“冯宝年祥”,目标的项目概况清晰地显示为一个基金——“基金规模为5000万元人民币,期限为12+6个月,预期回报率为12%。基金经理为中联一合(北京)投资基金管理有限公司,基金托管人为国信证券(002736),三个标的融资金额为100万元,还款日期为今年6月27日、7月2日和7月8日。还款来源显示“卫星电视(首轮)发行:120万元*40集= 4800万元;网络新媒体(至少一个)50万元*40集*1家= 2000万元;地面电视台和其他卫星电视台(第二轮):60万元*40集= 2400万元;海外发行:预计100万元*40集= 4000万元;广告产品赞助:1500万元以上;其他业务收入:2000万元至3000万元。"

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根据百度搜索,我们的记者发现电视剧《爱旅行》制作于2015年10月9日,发布于2016年。然而,该电视剧的发布会是在2015年10月27日举行的,目前还没有播出,用于宣传该电视剧的官方微博也于2015年10月29日停止更新,该电视剧何时播出的消息也无法在网上搜索。

可疑私募股权基金公开发行

借款人的股权关系是层层嵌套的

除了前面提到的“冯宝享受”,前贸吧的平台上还有一个叫“福猫计划”的产品。经过对具体目标的检查,发现几乎所有的都是私募基金产品。

以“高端医疗诊所5号”为例。根据项目介绍,产品规模为100万元;产品期限为2年,退出期为1年,退出期可根据情况延长1年;预期回报率超过30%;管理费为2%;收入分配是年化收入达到12%以上,有限合伙人和普通合伙人按80:20分配;投资行业是高端医疗诊所。项目管理策略是利用基金过去积累的行业资源,引入成熟的管理和营销团队,在国际先进服务和优惠政策的支持下,迅速在高端门诊市场建立领先地位。

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尽管富茂计划声称该产品“包括股权投资、二级市场投资等”。它用于选择正确的投资机会,并为客户带来高财务效益。”不过,一些业内人士分析了《证券日报》记者,称目标是通过有限合伙制形式的基金投资医疗行业的私募股权投资产品。此类产品在互联网平台上的融资涉嫌私募产品的宣传,其目标人群不明,多目标初始投资额为10万元,明显违反了私募基金个人投资者100万元的投资门槛。

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一些私募股权基金从业人员在接受本报记者采访时表示,私募股权产品对合格投资者有要求,核心是向符合风险承受能力的投资者出售产品。因此,各种私募产品的监管要求对销售对象的净资产、宣传和销售方式、购买者数量、最低购买金额、信息披露和风险预警提出了严格的要求。

但是,富茂计划不要求任何投资者,项目信息披露不充分,资产形成不透明。此外,在具体考察了富猫计划下的各个目标后,记者还发现多个目标的融资方之间的股权关系是层层嵌套的。

目前,平台上有7个目标被称为“高端医疗诊所”。这些项目除了产品规模和初始投资额不同之外,都有着相同的积极立项原则:“利用雷斯本医疗创始团队的资源,汇聚并引进国内200名顶尖专家和首个24小时私人医生模式,推广中国高端医疗先进技术。”然而,当记者通过百度搜索“瑞思本医疗团队”时,他并没有发现任何相关的信念。

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记者通过天眼搜索找到了“瑞思本”,找到了一家名为“北京瑞思本医疗投资管理有限公司”的企业。该企业法定代表人为龙某,为“和合益生(北京)诊所有限公司”法人,北京瑞思本医疗投资管理有限公司也参与了和合益生(北京)诊所有限公司..此外,公司还有股东赵,其法人名称为北京益康医疗投资管理有限公司..

富茂计划中还有一个名为“海斯惠瑞医疗基金”的科目(已被删除,无法查看)。通过搜索“汇瑞”可以找到一家名为“宁波市汇瑞医疗投资有限合伙企业”的企业,该企业由赵作为法人投资于北京怡康医疗投资管理有限公司。同时,公司股东还包括宁波海斯汇瑞投资管理有限公司和齐某。根据企业地图,齐是投资管理公司的主管。

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富猫项目有两个基金产品:“黔运包厢一号”和“黔运包厢四号”。根据项目介绍,这两种产品是一样的,投资方向是生物医学和医疗器械。在管理团队的介绍中,前面提到的齐也赫然列出。经询,齐也是“宁波海辰汇瑞投资管理有限公司”和“环球数码影视文化投资无锡合伙(有限合伙)”的股东,前者是后者的法定代表人。值得一提的是,富猫项目中还有一个名为“全球数字影视文化基金一期”的项目,募集了7000万元(已被删除,目前无法看到)。项目名称和公司名称之间的高度一致性使人们怀疑它们之间的相关性。

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该平台没有私募股权基金许可证

母公司的基金销售许可证未备案

根据《私募股权基金监督管理暂行办法》,从事私募股权基金管理业务的,应当在符合相应条件后,向基金行业协会申请登记备案。私募股权基金财产的投资范围限于买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额以及投资合同约定的其他投资对象。此外,根据互联网金融业的监管要求,互联网金融平台需要获得相应的许可资格才能开展基金业务。

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然而,证券日报的记者搜索了前茅坝的网站,没有发现私募资格证书。根据网站提供的记录号(京国际比较方案北15017190 -1),工业和信息化部的管理系统中没有记录。当记者使用前茂酒吧运营公司“前茂(北京)投资管理有限公司”的名称进行反向查询时,发现有记录,但记录编号与网站提供的不同。此外,公司的网站也显示在备案信息中,它不是金钱猫酒吧平台的网站。

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根据工商信息,前茂公司的业务范围明确要求,未经有关部门批准,不得公开募集资金,不得向投资者承诺投资本金不流失或承诺最低收益。另外,前茅坝运营公司的地址是北京市昌平区,根据网站显示,它位于海淀区中关村互联网金融中心大厦,所以我们记者去了中关村实地考察。

上周某个工作日下午5: 30左右,记者来到站台,但公司前台空无一人,整个公司一片寂静。令记者惊讶的是,公司门口的标识墙上没有钱猫酒吧或公司名称,只有“北京联合投资有限公司”和“黔运(北京)投资管理有限公司”。

记者在查询钱云(北京)投资管理有限公司的企业信息时,找到了该公司的网站。进入网站后,我们发现前茅坝运营公司的网站和备案网站除了名称不同外,在内容和框架结构上是相同的,甚至客服热线也是相同的号码。因此,《证券日报》记者以投资者身份拨通了千运网公布的公司电话,一名女子接听了电话。当记者问及钱茂酒吧为什么不在互联网中心时,该人士回答说,钱茂酒吧是钱云的一个子品牌,而钱云的母公司就在这栋楼里。记者谎称想投资前茂吧,但当平台网站找不到基金销售资质时,他说母公司前运有基金销售许可证,这样记者就可以放心投资了。

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在钱运公司的网站下方,公司已经公布了私人投资基金经理的注册证书,法定代表人为钱运公司的法人段某,证书日期为2015年8月6日。但正如此人所说——钱云有执照,钱猫酒吧能筹集资金吗?对此,一位法人在接受本报记者采访时表示,“母公司和子公司拥有独立的法人实体,因此私募股权基金许可证不能普遍使用。”她强调,如果一家子公司拥有独立的法人实体,如果它想筹集或出售私募股权基金,就必须申请私募股权基金许可证才能开业。

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为了验证钱运提供的私募投资基金经理注册证的真实性,记者登录中国资产管理协会网站进行了查询。但是,无论是公司名称、证书编号还是法定代表人姓名,都找不到任何记录信息。随后,我们的记者询问了出现在金猫酒吧的基金名称,但没有找到任何记录信息。

在前茅坝官方网站的主页上,它声称是“完全修改过的”,多口袋公司正式将其名称改为前茅坝。然而,我们的记者在百度和搜狗上找不到任何关于多口袋和多张嘴贷款的信息。

金钱猫酒吧留下了许多疑点,其背后的谜团仍未解开。

来源:千龙新闻网

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