一季度新发非法集资269亿 公安部预警十项“花式理财”

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非法集资案件继续“双降”，但总体形势依然严峻。重大案件频发，处理难度大。公安部特别提醒我们在遇到10种“投资理财”时要提高警惕。

2017年，新增涉嫌非法集资案件5052起，涉案金额1795.5亿元，同比分别下降2.8%和28.5%。2018年1-3月，新增非法集资案件1037起，涉案金额269亿元，分别下降16.5%和42.3%，且“双降”趋势持续。然而，案件总数仍处于较高水平，参与筹资的人数继续上升，跨省案件继续频繁发生，整体形势依然严峻。

昨天，“2018年防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会”在中国银行业监督管理委员会召开。处置非法集资部际联席会议办公室、最高人民检察院、公安部、商务部、中国人民银行、中国证监会等成员单位介绍了非法集资的现状、各领域非法集资的特点及下一步工作安排。

非法集资案件继续“成倍下降”

但总体形势依然严峻

据统计，非法集资案件继续“双降”，但总体形势依然严峻。据联席会议办公室统计，2017年，全国新增涉嫌非法集资案件5052起，涉案金额1795.5亿元，同比分别下降2.8%和28.5%。从2018年1月至3月，有1 037起新的非法集资案件，涉及金额总计26.9%。1亿元，分别下降16.5%和42.3%，并继续保持“双下降”，但案件总数仍处于较高水平，参与集资人数继续上升，跨省案件继续频繁发生，涉及多个省甚至全国的大案要案仍时有发生，整体形势依然严峻。

目前，全国新的非法集资案件几乎遍及所有行业，呈现出“遍地开花”的特点，投融资中介、互联网金融平台、房地产、农业等重点行业的案件继续居高不下。民间投融资机构、互联网平台等大量无牌照机构违法违规从事融资活动，案件数量占总数的30%以上。病例集中在东部沿海地区和中西部人口众多的省份，但中小城市、城乡和农村地区的病例数量逐渐增加，潜在风险不容忽视。

从案件情况来看，非法集资组织化、网络化的趋势日益明显，线上线下结合，传播速度更快，覆盖面更广，大大突破了地理界限，涉案区域从东部向中西部地区迅速蔓延，从一二线城市向三四线城市蔓延。除江苏、浙江、河南、山东等原高发区外，北京、河北、陕西、重庆、贵州、新疆、云南、安徽等也成为新的高发区。

重大案件频繁发生

处理案件很困难

据最高人民法院相关人士介绍，2015年至2017年，全国法院非法集资犯罪新增案件分别增长108.23%、36.7%和6.13%；2015年至2017年，非法集资刑事案件审结分别增长70.1%、76.2%和22.2%。自2015年以来，非法集资的刑事案件数量激增。尽管增长速度有所放缓，但案件数量仍居高不下，审判任务繁重。

同时，大案要案频发，案件处理难度大。目前，非法集资案件高发。“电子租赁宝地”、“泛亚”等跨省、跨地区的大案要案不断出现，涉案金额不断上升，从几百万到几十亿、几百亿甚至上千亿；筹资参与者的数量和规模也在增加，从数万人增加到数十万人、数百万人甚至数百万人。大多数情况通常是由资金链断裂引起的。非法集资的钱往往被用来支付高额利息、企业经营和营业费用，以及犯罪分子的挥霍，因此很难挽回损失。

据不完全统计，2016年新增非法集资案件中，跨省集资190起，集资金额超过1亿元的有345起，集资人数超过1000人的有235起。“电子租宝”案是新中国成立以来规模最大的非法集资案，涉案金额超过762亿元，集资参与者超过115万人，涉及全国31个省市，未付差额超过380亿元。试图处理这个案子非常困难。

非法集资领域广泛

手段革新

据最高人民法院、最高人民检察院、公安部等部门负责人介绍，全国非法集资的特点是领域广泛、犯罪手段多样。

目前，商品营销、资源开发、种植养殖、投资担保等传统领域的案例时有发生，从实物产品向金融领域扩散的趋势明显。在“金融创新”、“新经济模式”和“资本运营”的幌子下，犯罪分子已经从种植和养殖、资源开发转变为投资和金融管理、点对点借贷、众筹、期货、股票和虚拟货币，这更加令人困惑。诸如“金融互助”、消费者回扣和养老金投资等新犯罪层出不穷。特别是网上非法集资犯罪已成为一种普遍的犯罪模式，具有更突出的跨境特征和更快的传染积累。

此外，筹款手段被翻新，这使得更难确定。一些不法分子将所谓的项目和产品层层包装，用当前的“热门词汇”和“热门概念”来炒作，以吸引公众投资。一些没有商品、没有实体、以“虚拟任务”为名的案例层出不穷。许多非法集资活动都依赖于互联网平台。近年来，利用微信群进行非法集资活动，隐蔽性强，风险传递快，风险不容忽视。此外，非法集资与传销、诈骗等犯罪交织的特点在一些领域和地区更加突出，农村非法集资中的“口碑”和“熟人拉熟人”现象明显，给预防和打击工作带来更多困难。

推广《处置非法集资条例》

尽快推出

据报道，2018年，处置非法集资部际联席会议将推动各地各有关部门按照有关部署和要求，进一步加大工作力度，坚决保持无系统性风险底线。

今年，我们将加强制度建设，推动《非法集资处置条例》尽快出台。深入研究新问题，总结规律，积极推动和配合有关部门建立和完善相关法律制度。

同时，加强监测和预警。进一步整合资源，推动建立健全立体化、社会化、信息化的监测预警体系。加大奖励制度的宣传和实施力度。建立线上线下相结合的规范化风险调查机制。加强网络风险防控，遏制网络非法集资风险蔓延。

此外，宣传力度将进一步加大。2018年，联席会议将继续组织开展三项重点活动:防范非法集资、排查非法集资风险、排查涉嫌非法集资的广告信息。

特别提醒

遇到10种“投资理财”要保持警惕

据公安部有关人士介绍，2017年，全国公安机关共立案查处非法集资案件8600多起，案件数量居高不下。有许多严重的情况。2017年，全国共发生50起案件，涉案金额超过1亿元，涉案金额高达数十亿元，造成了巨大的经济损失。

公安机关提醒群众警惕有下列情形之一的“投资”和“财务管理”项目:

1.打着“看广告，赚外快”和“消费者回扣”的幌子；

2.投资海外股票、期权、外汇、贵金属等。；

3.投资养老金行业可以获得高回报或“免费”养老金作为保障；

4.以私募和合伙为掩护，但不办理企业工商登记注册；

5.以投资“虚拟货币”和“区块链”为幌子；

6.以“扶贫”、“慈善”、“互助”为幌子；

7.在街道和超市发布广告；

8.通过组织视察、参观、讲座等方式招募老年人。；

9.“投资”和“财务管理”公司、网站和服务器都在海外；

10.它需要以现金或个人账户或海外账户支付投资资金。

由各方发布

央行:已经枯竭的虚拟货币交易场所基本实现了无风险退出

对于涉嫌非法集资和非法证券活动的ico、比特币等虚拟货币交易场所，央行会同相关部委及时发布公告，澄清态度，警示风险，并部署各地进行整改。目前，ico平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出。

央行相关负责人表示，互联网金融领域非法集资的现状有四个特点:一是专业化趋势明显。一些非法组织和个人打着迎合国家政策的幌子，在未获得相关许可的情况下从事互联网金融业务，依靠特定项目和网上投资对象打包专业规范的合同文本和业务流程，这种做法极其混乱，增加了投资者识别的难度。

其次，非法集资的新方式层出不穷。随着专项整治工作的深入推进，互联网金融主要领域的风险得到有效识别和控制，但新业务不断涌现。

第三，网上宣传和线下推广相结合。一些非法集资平台开发人员通过网上宣传和线下店铺推广加入其中，并在短时间内迅速收钱。由于投资者众多且分散，一旦平台出现问题，投资者很难收回资金。

第四，“多头出局”是为了避免监管打击。一些参与非法集资的人躲在国外，租用海外服务器搭建网络集资平台，将资金非法转移到国外，躲过了国内监管的攻击，这使得案件的侦破难度加大。照片由视觉中国(000681，诊所单元)提供

住房和城乡建设部:有一些互联网金融平台利用众筹购买住房和非法集资

住房和城乡建设部有关人士表示，房地产行业的非法集资活动具有以下特点:一是以分割销售和承诺售后包租为形式的非法集资；二是非法预售商品房变相融资或“一房多卖”；第三，以房地产项目和承诺高利率的名义向公众融资。此外，近年来，在互联网金融平台上出现了以众筹方式非法集资买房的现象。

为有效防止“一房多卖”骗取购房款和恶意骗取贷款，住房和城乡建设部督促指导各地加快住房交易合同网上签约和备案，确保项目和交易的真实性，切实保障住房交易安全，维护房地产市场秩序。截至2017年12月底，全国339个地级及以上城市实现了新商品房网上签约，260个城市实现了二手房交易合同网上签约。

此外，住房和城乡建设部积极配合中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证监会等部门开展互联网金融风险专项整治。严禁开发企业和中介机构提供或协助提供首付贷款等非法金融产品；严肃查处房地产开发企业和中介机构未取得相关金融资格，利用p2p点对点借贷平台和股权众筹平台从事房地产融资业务的行为。

中国证监会:非法集资业务很复杂

证监会有关人士昨日指出，目前非法集资形势依然复杂严峻，大案要案频发，呈现出向新领域、新形式蔓延的趋势。以原始股份、私募股权基金和股权众筹名义非法集资的风险事件时有发生，防范和处置证券期货行业非法集资的任务依然艰巨。

首先，网络化的趋势是显而易见的。犯罪分子搭建网络平台，通过互联网渠道进行宣传和集资，突破了地域界限，加速了风险的扩散，加大了打击处置的难度。其次，商业行为是复杂的。一些非法组织还从事p2p、众筹、小额贷款、私募股权基金等业务，具有跨境运作、嵌套模式和业务交织渗透的特点，其行为模式更加复杂和隐蔽，增加了调查和识别的难度。与此同时，滥用新概念，进行虚假创新。一些公司利用高科技项目投资为汕头筹集资金，而另一些公司则利用区块链标志开发各种“虚拟资产”，用于公开发行和融资。

来源：千龙新闻网