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5月3日,小米正式提交香港上市申请,其金融业务被纳入整体上市计划。招股说明书首次披露了大量小米金融业的详细数据。

根据招股说明书中披露的数据,小米2017年的收入为1146亿元,调整后的利润为54亿元。其中,截至2017年12月31日,小米财务的收入和税前净利润分别占小米的0.7%和0.2%。根据小米2017年1,146亿英镑的收入,小米金融2017年的收入为8.02亿英镑。

小米金融的总资产约占集团的14.1%。根据小米集团2017年的总资产899亿元,小米金融去年的总资产达到126.76亿元。

根据招股说明书,小米金融拥有1亿股股票,全部由小米集团持有。小米财务的实际控制人是雷军,具体交易员是小米的联合创始人兼高级副总裁洪峰。根据小米金融股权计划一,雷军持有42.07%(已出售但尚未行使)

招股说明书显示,鉴于小米金融业的新颖性和竞争力,“员工共同拥有和管理”的发展模式更有利于小米金融业的长远发展。未来,小米金融将由管理层和员工持有大量股份。这表明“工作人数少于1000人的员工的财务自由”将很快在小米金融实现。

它主要通过重庆小额贷款等公司开展业务

小米金融是小米集团的金融服务部,在招股说明书中定位为“发展初期”和“金融科技产业新业务”,特别是包括人工智能在线金融服务、科技银行服务的移动应用、财富管理、贷款和保险产品以及消费者支付解决方案,并通过对消费者大数据的持续分析,建立专有的信用信息数据库。

目前,小米已经为私人银行、在线小额贷款、保险经纪和商业保理发放了许可证。

不过,招股说明书强调:“小米金融业务不是我们的核心业务,但它涉及我们核心业务的不同业务模式、价值链、生态链、风险状况和增长战略。”

根据招股说明书,截至2018年3月31日,小米集团已经通过投资和管理建立了一个由210多家公司组成的生态系统,其中90多家公司专注于智能硬件和消费产品的研发。

小米在金融业务上的投资也相当成功。仅小米一家就投资了泰格证券(Tiger Securities)、51张信用卡、积木和其他公司,涉及在线贷款、证券、财富管理和彩票等多个领域。其中,51张信用卡刚刚披露了在香港上市的招股说明书,通过香港股市上市公司永俊国际曲线(Yongjun International Curve),建筑板块也可能登陆香港股市。

根据招股说明书,小米的金融业务主要通过重庆小米小额信贷和北京小米电子软件在mainland China开展。

其中,北京小米电子软件金融板块包括四川新网络银行股份有限公司、上海密洲互联网金融服务有限公司、北京小米保险经纪有限公司、小米信用管理有限公司等。

同时,招股说明书披露了重庆小米小额信贷的三个增资过程。2016年6月22日,重庆小米小额信贷的注册资本从5000万美元增加到1亿美元。2017年1月17日,重庆小米小额信贷的注册资本从1亿美元增加到1.5亿美元。2018年3月9日,它从1.5亿美元增加到4.5亿美元。

小米财务重组已经完成

招股说明书中提到:“为了精简金融相关业务的各种经营实体,今后小米金融可以从集团中完全剥离出来,使其不再是集团的子公司,我们已经完成了小米金融的重组。”

图为小米金融重组完成后,小米金融集团的企业结构

小米金融业务重组后,金融相关业务将由小米金融控股。

根据招股说明书,小米集团为小米的财务重组分别垫付了约8.3亿美元和2.99亿元人民币。相关贷款为一次性无息贷款。

未来可能的分裂

招股说明书提到了小米金融的股票期权计划。在股票期权计划的第一阶段,雷军持有42.07%的股份。如果购股权计划全面实施,管理层全额认购,雷军在小米金融的持股比例为16.8280%。小米金融的第二阶段股票期权计划计划授予至多1.5亿股股票。如果全部股份落实,雷军的持股比例可能达到28.0647%。

根据招股说明书,小米金融将不再是小米的子公司,其经营业绩将不再合并。

招股说明书确认,互联网金融服务对互联网服务部门收入的贡献越来越大。

近年来,锐步对小米金融的发展寄予厚望。他曾在公司年会上说:“未来所有的商业巨头都将是互联网公司和金融公司,未来的金融将基于人工智能和大数据。如今,我们仍是一家初创公司,但我们也有这样的雄心和能力。”

根据招股说明书,由于互联网金融业务的增长,应收贷款从2016年的16亿元增加到2017年的81亿元。截至2018年3月31日,已偿还45.4亿元。2017年,112亿元贷款主要用于互联网金融业务,已偿还45亿元。

然而,根据招股说明书,即使股权在未来被稀释,预计小米集团仍将保留重大影响力,但并非控制权,小米集团还将采用权益会计法将小米金融作为关联公司入账。

附件:小米金融发展时间表

2013年12月26日,小米成立了小米支付技术有限公司

2015年5月,小米金融正式上线,推出了“生活财富”、“固定财富”、“基金财富”等理财产品。

2015年6月,小米贷款悄然推出,最初只对小米手机用户开放。

2016年初,小米科技以6亿元的价格收购了符节瑞通股份有限公司65%的股份,并获得了第三方支付许可。

2016年6月,小米推出了第一款保险产品,名为“小米儿童保险”,之后小米大力推广保险业务,并获得了保险许可证。

2016年6月,小米通过旗下全资子公司银米科技投资8.85亿元,占股份29.5%的四川王新银行(原四川希望银行)获得银监会批准设立,成为中国第七家获准设立的民营银行。同年12月,经四川银监局批准开业。

2016年9月1日,mi pay正式亮相,首批21家合作银行在上海、深圳、北京、广东、苏州和武汉支持公交一卡通。

2017年4月11日,小米贷款应用开始在主要安卓市场推出。基于贷前模式,应用系统逐步对外开放。此前,小米贷款的主要贷款人重庆小米小额贷款公司两次增资,注册资本从5000万美元增加到1.5亿美元。同年8月中旬,小米科技的联合创始人洪峰表示,小米贷款的贷款额达到了160亿。据媒体报道,截至2017年11月初,小米贷款平台累计贷款金额超过300亿元。

小米金融布局大曝光:含P2P、网络小贷等(表)

2018年3月,小米推出了区块链游戏“加密兔”。今年4月,区块链推出了第二款产品“小米无线链”应用。

来源:千龙新闻信息网

标题:小米金融布局大曝光:含P2P、网络小贷等(表)

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