速查！167家P2P实际控制人披露名单（附表）

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接受投资者检查，首席执行官现场直播，持有房地产项目资产证书，政策证书...

最近，随着网上贷款行业问题平台的增长趋势，一些正常运行的p2p网上贷款平台推出了自助计划，以增强行业和投资者的信心。

在当前宏观经济吃紧的环境下，违约潮已经从债券市场蔓延到网上贷款市场。逾期不还的坏账是不可避免的，它们面对风险的抵抗力不足。他们并没有去光环所赐予的在线贷款平台，而是受到了违约风险的影响。

在这种经济周期的底部阶段，许多衡量平台风险的传统指标已经处于半失效状态。在国内外的困境中，最原始的风险不断暴露出来，那就是平台的道德风险。

道德风险的主要来源是平台的实际控制者。实际控制器的丢失将会丢失平台的原始操作顺序。在其他平台上，责任不明确，实际控制者隐藏得太深，无法应对经济环境中的风险。因此，我们可以看到，新股东抛弃了老股东，老股东抛弃了新股东，甚至一位首席执行官说，他已经作为一个傀儡存在了N年。

实际控制人不等于创始人，如牛板金；实际的控制者并不等于首席执行官，比如Yindou.com。一份明确的实际控制人名单，加上实际控制人亲自加强与投资者的沟通和交流，无疑将为投资者设定前景。本文中，小店整理了167个p2p网络借贷平台实际控制人的披露清单，并针对不同情况给出了相应的建议。

1.实际的控制器是什么？

在澄清这个问题之前，建议读者先看一篇评论材料——小店今年5月发表的一篇专栏文章:幕后老板是谁？40个p2p平台实际控制器的公开清单。

复习材料会给你以下基本问题的答案:如何定义实际的控制者？实际控制人是监管要求吗？实际控制器的类型是什么？不同类型的人会怎么想？

有些复习材料在小店没有详细介绍。当时，行业风险尚未爆发，所以小店只编制了一份有实际控制器的平台清单。这次，根据平台披露的实际情况，小店将未披露平台标记为“未披露”。

由于个人精力的限制，小店主要选择了主流榜单中一些有代表性的平台作为样本，包括发展指数排行榜、接受度排行榜以及其他投资者比较关注的平台。在剔除已完成稿件清单方面，小店检查了问题平台的情况，尽可能剔除有问题的平台。但是，由于稿件提交与正式发布之间的时间差，小店的最新经营状况，读者将视实际情况而定。

第二，披露167个p2p网络借贷平台的实际控制人

组织167平台实际控制器的交底，见下表:

数据来源:各平台官方网站

本表根据平台顺序字母自动排序，读者可以根据自己的实际情况进行比较和获取信息。实时信息仍以各平台的官方网站为准。另外，平台的一些实际控制人信息可以在中国互助黄金协会的信息注册服务平台上找到，这一次小店没有覆盖，所以投资者可以去看看。

如上所述，还提到了从整理信息到提交和发表文章的时间差。平台人员认为有不符合时，可以提出意见并回复补充。当然，最好的方法是在你自己的官方网站的信息披露栏中补充实际控制人的信息，或者与你自己的投资者进行一次实际控制人的互动直播来回答问题。

第三，如何根据查询结果进行响应？

1.没有实际的控制器

观察其所有权结构，并分析没有实际控制人的原因。投资者也可以直接咨询平台，平台目前的治理结构是什么，以及如何应对重大突发事件。

2.实际的控制者是公司

观察公司资质实力、与平台的股权关系、公司董事高建与平台董事高建的关系。根据《公开发行证券公司信息披露内容和格式准则第1号——招股说明书》(2006年修订)，实际控制人应向最终国有控股单位或自然人披露。然而，在p2p网络借贷的监管文件中却没有这样的要求。因此，每个人都有必要判断公司真正控制者的资格。

3.实际控制人是自然人

注意自然人在平台上的位置和个人资产的实力。通过整理表格，小店发现了两种情况，一种是实际控制人兼法定代表人兼董事长，另一种是实际控制人兼法定代表人兼执行董事。

在此，我们提醒读者，ceo和创始人等头衔在中国法律中尚未确立其法律地位。类似的ceo直播和创始人交流不能完全解释这个问题。具有法律地位的常见头衔包括董事长、董事、监事、高级管理人员(总经理、副总经理、财务总监)等。

其他自然人实际控制人既不是董的法定代表人，也不是董的成员，有的甚至不是股东。他们的身份是一个谜，因此建议读者仔细探究他们的起源。

4.实际的控制者没有透露

如果是未披露的实际控制人，建议先检查公司的股权结构。拥有明确所有权结构和最大持股比例的自然人通常可以被认定为实际控制人(不排除持有协议等其他情况)。如有未披露的信息，小店将根据平台披露的股权结构在备注栏中注明，以供读者参考。

一些平台根本没有提到实际的控制器。在这种情况下，投资者需要与平台本身明确确认，并要求平台按照监管要求如实披露实际控制人名单。尽管网上贷款行业的监管部门已经制定了与信息披露相关的文件，但并没有像证券市场那样明确违规的后果。在接受白名单不明确的情况下，投资者只能小心翼翼地航行数千年，远离透明度低的平台。

也有一些平台在披露时会说“实际控制人和股东的全名、股东持股比例(包括持股5%以上的股东名单)”有许多列表，但实际的控制器没有标记。这个模糊的披露被小店标记为未披露。重复一遍，小店编制的表格仅供参考，实时信息以平台的披露和解释为准。

第四，对当前p2p投资的一些思考

1.你现在如何查看网上贷款清单？

这不是列表平台第一次出问题，但像这样踩着雷真的很少见。更别说一些知名榜单，就连中国社会科学院的主榜单也有一个运行平台。跳出网上贷款的圈子，看看其他金融领域，aaa级债券违约了，私人配售正在进行...具有更宏观视角的金融专家用宏观经济理论来解释金融行业近期问题的深层次原因。

对于这份榜单，小店建议投资者目前不要太关注自己的具体排名，而要关注自己的现状总结和排名变化的原因。如开头所述，在当前的经济环境下，道德风险已经上升到一定的高度。你有存款，你有三等保险，你有审计，你做得很好，你的分数很高。然而，实际的控制者突然逃跑了——这是一个道德风险，不能用清单中的7788个指标来预测。投资的基本理论仍然适用。想想一些最初的问题:我把钱借给谁了？对方的资格是什么？借款项目有保险/保证担保吗？中介平台大老板的管理能力和资产实力是什么？

2.当前投资的流动性

如果货币超额发行，谁来付账？

宏老板有很多解释，而小点不会说太多。在这里，我们来谈谈目前网上贷款的流动性。近一个多月来，作为一个每月投资数十个平台的投资者，小店并没有遇到申报平台，但一些基金因展期而被锁定，打乱了原定计划。

看到一些投资者在某个时间进行卖空交易，小店提醒他们在做力所能及的事情时要注意标的资产的期限。特别是xx协会发布文件后，整个产品自然发生了变化。这可以看作是一种节省网上贷款平台流动性的方案，但不可否认的是，这种方法扰乱了投资者的资金安排。对于仍在车里的投资者来说，如果他们不急需资金，他们可以保持冷静。当资金急需时，建议检查是否有紧急债务转移和紧急退出计划。如果你还没有投资，看看标的资产的期限，问问你自己——如果延期，我会急需资金吗？我能接受这么长的期限吗？

3.投资者教育的所有权

小店在一些投资者交流小组中注意到，不止一个人说最近的事件给投资者上了一堂风险教育的好课，尤其是那些悲剧主角，谁给了你勇气？

一些人甚至讨论了p2p是否需要为合格的投资者设定一个门槛。这样一个充满变数的投资环境怎么能让风险承受能力不足的投资者参与进来呢？

目前，投资者教育的主体不明确，沟通渠道不明确。虽然有规范性文件和验收声明，但正式名单尚未公布。现阶段，作为一个投资者群体，仍然有必要以对自己的投资基金负责的态度，更加关注平台的投资趋势，对要投资的平台做好调查。就像当前的主流声音一样——我们需要打一场十年一次的资产防御战。

来源：千龙新闻网