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最近,利用“虚拟货币”、“虚拟资产”和“数字资产”非法集资等活动似乎处于死灰复燃的边缘。为防范此类风险,银监会、中央网络信息办、公安部、中国人民银行和市场监管总局近日发布了《防范以“虚拟货币”和“区块链”名义非法集资的风险提示》。

值得一提的是,英美烟草也发布了相应的“虚拟货币”解决方案。此前,腾讯查封了知名自媒体微信公众账户,包括火币信息和深度连锁金融;支付宝宣布“对于涉嫌虚拟货币交易的个人账户,坚决根据情况采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等措施”;百度还查封了“虚拟货币吧、数字现金吧”等贴吧。

北京大学深圳研究生院副教授雷凯在接受《商业日报》采访时表示,利用数字现金非法集资的核心问题是信息不对称,“货币圈”存在很多漏洞,尤其是“交易所和项目”,包括这些“货币”。

“硬币圈”仍然可以使用

8月26日,国家商报记者发现,名为“数字现金吧、虚拟货币吧”的网吧被查封。点击相应名称的帖子栏,提示“对不起,根据相关法律、法规和政策,本栏暂时关闭”。

不过,记者也注意到,“硬币圈吧”仍然可以使用,有超过22000个帖子和超过4000名追随者。在帖子栏的首页,最上面的第一个是“酒吧规则”,第二个是一个名为“货币圈广告帖,不要乱发广告,来这里”的帖子,追随者发布的大部分内容都是所谓的“货币圈项目”。与此同时,这些所谓的“货币圈项目”大多以“注册矿石支线、空扔糖果”等噱头吸引投资者,并经常宣传“货币价格翻番”等虚假事实。此外,Post Bar的首页也有“货币圈小组”的推广,包括项目讨论组、俱乐部、xx币等。以及那些分享资源和用言行教导的人。

BAT相继出手围堵“虚拟货币”:封吧、封号、永久限制收款

《国家商报》记者从业内人士处了解到,这类项目通常涉及银行家的“切韭菜”操作,甚至所谓的“去交易所”,你可以往里面扔钱。

北京大学深圳研究生院副教授雷凯在接受《国家商报》采访时表示,区块链在金融领域的技术还不太成熟,比如衍生品。因此,“推广”相关应用程序有点“鼓励”,这为一些怀有恶意的人提供了“机会”。

巧合的是,除了百度,腾讯和支付宝也对“虚拟货币”采取了相应的措施。

日前,腾讯表示,部分公共账户涉嫌发布ico和虚拟货币交易炒作信息,违反《即时通讯工具公共信息服务开发与管理暂行规定》,已被责令屏蔽所有内容,账户被永久关闭。在被屏蔽的公开号码中,有许多知名的自媒体微信公开号码,如“活壁信息、深度连锁金融、金财网、令牌俱乐部”。

此外,蚂蚁金服向国家商报表示,支付宝将坚决撤出参与虚拟货币交易的商户;个人账户涉嫌虚拟货币交易的,应根据情况坚决采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等措施。此外,支付宝将通过多种方式在平台上对用户进行风险防范教育,提醒用户不要被各种虚假宣传所欺骗,认识虚拟货币交易的风险,避免可能的损失。

BAT相继出手围堵“虚拟货币”:封吧、封号、永久限制收款

监管数字现金是一项系统工程

近日,中国银行业监督管理委员会、中央网络信息办公室、公安部、中国人民银行和市场监督管理总局发布了关于防范以“虚拟货币”和“区块链”名义非法集资的风险警示。一些不法分子打着“金融创新”和“区块链”的旗号,通过发行所谓的“虚拟货币”、“虚拟资产”和“数字资产”吸收资金,侵犯了公众的合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术,而是炒作区块链非法集资、传销和欺诈的概念。并宣布了它的特点,第一,网络和跨境是明显的;第二,它具有欺骗性、诱惑性和隐蔽性;第三,存在许多非法风险。

BAT相继出手围堵“虚拟货币”:封吧、封号、永久限制收款

一位“货币圈”投机者告诉《国家商报》,之前的项目已经进行了一个月,他已经收集了几百元硬币。现在他正在玩一个新项目,他已经在十天内收到红利了。他还热情地想把记者拉进新项目。

加入货币圈后的两个月内,他向记者推荐了至少三个项目和四个微信群。每一个项目都有共同的特点,如注册支线、vip、分红、宣布“币值只涨不跌”、“投资周期短、回报高、风险低”。每个小组都有一个“儿童保育”小组,通过收集和出售硬币来创造热点,并宣传他们可以去“交易所”,届时他们一定会发财。

雷凯表示,利用数字现金非法集资的核心问题是信息不对称。项目方想“圈钱”,而“货币投机者”想一夜暴富,但他们不了解风险,并感到有点“赌博”和非理性。老百姓(603883,临床单位)对此也不太了解,所以有必要加强宣传教育。此外,“货币圈”,尤其是“交易所和项目”,包括这些“硬币”,存在许多漏洞。从技术上讲,第一枚比特币解决了数字现金最大的难题之一。在分散模式下,没有像“中央银行”这样的结算平台,怎么能保证一百元不花两次呢?如今,许多“硬币”实际上还达不到技术门槛,但他们声称利用“区块链技术”,甚至从事“空燃气硬币”。每个人都必须忽略区块链技术。

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他还分析了如何给“硬币”定性,以及如何区分真假?从技术角度来看,首先,区块链技术还不成熟;第二,一旦技术成熟,未来可以期待和应用的空仍然值得期待。监管数字现金是一个系统工程,因为涉及的环节很多,除了宣传和媒体之外,还包括交易所和项目方,双方可能都要管理一个环节。

来源:千龙新闻网

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