中国结算：新修指南不涉银行理财投资范围调整

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日前，中国结算发布《关于修订特殊机构和产品证券账户业务指南的通知》，旨在适应业务发展变化，提高业务办理效率。新规定将从现在开始实施。中国结算进一步强调，包括商业银行理财产品在内的各种资产管理产品的投资范围受相关法律法规和监管机构监管。新修订的《指南》不涉及包括商业银行理财产品在内的各种资产管理产品投资范围的调整。

指南的修订主要涉及十点。首先，细化产品经理和客户代理的职责。二是明确了券商资产管理账户、基金公司特定客户证券投资产品账户、私募股权基金证券账户、保险资产管理产品证券账户、信托产品证券账户、期货公司资产管理计划证券账户等投资另一层产品开户所需的材料。三是修订证券账户自律管理承诺，统一各类资产管理产品使用的证券账户自律管理承诺。四是强调大多数特殊机构和产品账户的业务处理，要求优先通过中国结算证券账户网上业务平台申请。五是明确委托交易证券公司可以通过中国结算证券账户网上业务平台为大多数特殊机构和产品申请账户业务。第六，修订《证券账户开立申请表》，增加《证券账户开立申请表》，适用于产品一通账户的开立/变更和证券公司子账户的开立/变更。第七，根据《关于合格境外人员开立a股证券账户有关事项的通知》，完善和修改不具备a股市场证券投资资格的境外投资者的开户和交易规则。第八，很明显，如果没有中文名称，但有非英文的外国名称和英文名称，英文名称应输入“客户名称”栏。第九，简化商业银行理财产品开立证券账户的流程，明确商业银行及其理财产品开立证券账户，商业银行授权其分支机构办理证券账户业务的，相关业务申请材料的公章可以替换为分行公章或总行部门业务章。第十条原指南中“营业执照注册号”的措词统一调整为“新营业执照记载的统一社会信用代码”。

业内人士告诉记者，该指南只是一个业务操作指南，此次修订是为了落实《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《关于加强私募股权基金等产品账户管理的通知》和《关于合格境外人士开立a股证券账户的通知》。

中国结算强调，新修订的业务指南明确指出，商业银行理财产品可作为客户开立证券账户，如基金公司特定客户资产管理计划专用账户和证券公司定向资产管理计划专用账户。此外，新修订的《业务指南》还统一了各类资产管理产品开户时提交的证券账户自律管理承诺书，明确“为资产管理产品开立的证券账户仅用于参与法律、法规和监管部门允许的投资范围，资金投资符合法律、法规和监管部门的相关规定。”包括商业银行理财产品在内的各种资产管理产品的投资范围由相关法律法规和监管部门规定。新修订的业务指南不涉及包括商业银行理财产品在内的各种资产管理产品投资范围的调整。

国浩律师事务所合伙人宣进一步向记者解释，该指引是中国结算公司投资资产管理产品及相关业务开户的要求。此前，作为银行理财产品的经理，银行可以在中国自行结算和开立证券账户。此次调整后，商业银行的金融产品可以作为客户开立相关证券账户。这为使用嵌套资产管理产品开户打开了大门。只需指出，以银行理财产品为客户的资产管理产品的投资范围没有变化。此外，包括银行的公开发行产品如何运作，政策或法规需要发布。

来源：千龙新闻网